第十八條　省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)建設(shè)山西省非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警大數(shù)據(jù)平臺(tái)，不斷完善平臺(tái)功能。加強(qiáng)與國(guó)家非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)的互聯(lián)互通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并收集所需數(shù)據(jù)信息，從機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)信息、輿情信息、司法信息、運(yùn)營(yíng)信息、關(guān)聯(lián)信息等方面加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)布預(yù)警提示，上報(bào)國(guó)家處非聯(lián)辦共享、移送線(xiàn)索，跟蹤案件處置進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)處置的全鏈條跟蹤和協(xié)同聯(lián)動(dòng)。

　　第十九條　市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)、行政審批服務(wù)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

　　防范和處置非法集資牽頭部門(mén)和市場(chǎng)監(jiān)督管理、行政審批服務(wù)管理等部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)予以重點(diǎn)關(guān)注。

　　第二十條　市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同防范和處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)，及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　除法律、法規(guī)另有規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

　　第二十一條　防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理、通信管理等部門(mén)按照防范和處置非法集資工作要求，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并切斷非法集資的互聯(lián)網(wǎng)傳播渠道。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向?qū)俚胤婪逗吞幹梅欠Y牽頭部門(mén)報(bào)告。

　　第二十二條　防范和處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

　　各金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易分析報(bào)告制度，對(duì)下列涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)及防范和處置非法集資牽頭部門(mén)：

　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)資金分散轉(zhuǎn)入后集中轉(zhuǎn)出，交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的；

　?。ǘ┩毁~戶(hù)定期或不定期批量向其他賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金，具有支付利息特征的；

　?。ㄈ┢匠ＹY金流量小的賬戶(hù)突然有資金流入，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的；

　?。ㄋ模┓ㄈ恕⑵渌M織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或自然人賬戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取匯款的；

　?。ㄎ澹┮詡€(gè)人名義開(kāi)立小額賬戶(hù)，大量資金轉(zhuǎn)入后短期內(nèi)轉(zhuǎn)到他人賬戶(hù)的；

　?。┢渌梢少Y金賬戶(hù)。

　　第二十三條　各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索清單，編制風(fēng)險(xiǎn)排查處置情況報(bào)告。排查處置情況報(bào)告應(yīng)當(dāng)于每季度末反饋同級(jí)防范和處置非法集資牽頭部門(mén)。在日常監(jiān)管中，重點(diǎn)關(guān)注本行業(yè)、領(lǐng)域市場(chǎng)主體的下列情況：

　　（一）融資行為監(jiān)測(cè)。密切關(guān)注企業(yè)或組織的社會(huì)融資行為，對(duì)企業(yè)通過(guò)集資方式或非正規(guī)融資渠道融資的行為予以重點(diǎn)監(jiān)測(cè)；嚴(yán)密監(jiān)測(cè)資金拆借和以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券、假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式吸收資金的行為。

　?。ǘ╀N(xiāo)售行為監(jiān)測(cè)。密切關(guān)注企業(yè)的商品銷(xiāo)售行為，對(duì)不具有商品銷(xiāo)售真實(shí)內(nèi)容或者不以商品銷(xiāo)售為主要目的，約定回購(gòu)、返本銷(xiāo)售、售后包租、銷(xiāo)售商品份額、代管經(jīng)營(yíng)、寄存代售等行為予以重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。

　?。ㄈ┙?jīng)營(yíng)范圍監(jiān)測(cè)。密切關(guān)注跨界經(jīng)營(yíng)行為，對(duì)可能涉及金融從業(yè)許可的經(jīng)營(yíng)行為予以重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。

　?。ㄋ模┦找娣峙湫袨楸O(jiān)測(cè)。對(duì)企業(yè)向投資人承諾固定回報(bào)、向不特定對(duì)象分配收益的行為予以重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。

　　第二十四條　村（居）民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)亟值擂k事處或鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、防范和處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告。

　　第二十五條　任何單位和個(gè)人有權(quán)向?qū)俚胤婪逗吞幹梅欠Y工作機(jī)制各成員單位舉報(bào)涉嫌非法集資行為。各市、縣（市、區(qū)）防范和處置非法集資牽頭部門(mén)要健全完善本級(jí)非法集資線(xiàn)索舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法及配套工作程序，暢通舉報(bào)渠道、公布舉報(bào)方式，視情形依規(guī)定給予舉報(bào)人（單位）適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，并為舉報(bào)人（單位）保密。

　　第二十六條　省地方金融監(jiān)管局對(duì)通過(guò)綜合監(jiān)測(cè)、識(shí)別研判、上級(jí)下發(fā)、下級(jí)報(bào)送等渠道發(fā)現(xiàn)的重大跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索和涉穩(wěn)重大案件線(xiàn)索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向涉及地區(qū)和有關(guān)部門(mén)發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　縣級(jí)以上防范和處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期研判分析本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，針對(duì)重點(diǎn)高發(fā)領(lǐng)域、新型非法集資方式等，及時(shí)向社會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　第二十七條　防范和處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域內(nèi)或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談、責(zé)令整改。